Banner reclame

Politica de verificare a identității (KYC)

Platformă: Listara  |  Actualizare: iunie 2026  |  Versiune: 2.2

1. Scop

Verificarea identității (KYC) reduce frauda, protejează utilizatorii și sprijină conformarea cu obligații legale (prevenirea spălării banilor, unde aplică). KYC poate fi obligatoriu pentru: [if:shops]deschiderea magazinului, retrageri din portofelul vânzătorului,[/if:shops] anumite limite de tranzacții sau badge „vânzător verificat”.

2. Cine este vizat

  • [if:shops]
  • Persoane fizice care deschid magazin sau solicită retrageri;
  • Persoane juridice (SRL, PFA etc.) – reprezentant legal + date firmă; [/if:shops]
  • utilizatori solicitați suplimentar la suspiciune de abuz sau conform setărilor admin.

3. Date și documente solicitate

3.1. Persoană fizică (orientativ)

  • nume, prenume, data nașterii, CNP (dacă este necesar conform setărilor și legii);
  • adresă domiciliu / corespondență;
  • copie act identitate (CI/pașaport);
  • selfie sau dovada „live” (dacă este activată);
  • telefon și e-mail verificate; [if:shops]
  • IBAN pentru retrageri (titular = identitatea verificată). [/if:shops]

3.2. Firmă / business

  • denumire, CUI, Nr. Registrul Comerțului;
  • sediu social;
  • certificat constatator / extras ONRC;
  • act identitate reprezentant legal;
  • IBAN cont firmă;
  • dovezi TVA / înregistrare fiscală la ANAF, dacă aplică.

Lista exactă variază în funcție de tipul KYC configurat în admin.

4. Cum se face verificarea

  1. completați formularul KYC din panoul utilizatorului;
  2. încărcați documentele (JPG, PNG, PDF);
  3. echipa noastră sau furnizori terți verifică autenticitatea;
  4. notificare: aprobat, respins (cu motiv) sau informații suplimentare.

Termen orientativ: 1–10 zile lucrătoare.

5. Prevenirea fraudei

Refuzăm sau raportăm către autorități, unde legea impune, documente falsificate, identități furate, IBAN-uri neautorizate, discrepanțe majore.

6. Stocarea și protecția datelor KYC

Documentele KYC sunt date personale. Le stocăm criptat, acces restricționat, pe durata relației și termenul legal (orientativ 5 ani după încetare pentru obligații AML, dacă legea impune). Nu le publicăm și nu le vindem.

Drepturile GDPR: Politica de confidențialitate.

7. Fiscalitate (ANAF)

KYC nu înlocuiește obligațiile fiscale. [if:shops]Vânzătorii[/if:shops][if:affiliate] și afiliații[/if:affiliate] declară veniturile conform statutului (PFA, SRL, persoană fizică) la ANAF.

8. Actualizări și reverificare

Putem solicita reînnoirea documentelor la expirare, schimbare titular firmă sau creșterea volumului de tranzacții.

9. Contact

Întrebări KYC: abdur.rohman2003@gmail.com sau suport din cont, subiect „Verificare identitate”.